浅议被告人的上诉权的保护

郭辉


　　我国刑事诉讼法对被告人的上诉权利采取的是上诉自由与上诉不加刑的原则，保护被告人的上诉权利，既是对被告人诉讼权益的保护，也是二审程序启动的重要途径，通过二审程序的审理更有利于监督一审法院的审判工作，促进司法公正和法制的统一。某中级法院就曾经发生的真实案例可窥见对被告人上诉权保护的缺失。被告人李某为限定责任能力的精神病人，因急性躁狂发作，无故杀死了一名小孩。一审法院判处其有期徒刑15年。李某不服，以量刑太轻，要求判处死刑为由提起上诉。对李某的上诉，一审法院却认为被告人违反正常的思维逻辑、不合乎情理，上诉理由有违上诉不加刑原则，并且李某的上诉不仅没有任何实际意义，而且浪费司法资源。认定被告人上诉无效，引起当时很大的轰动，损害了人民法院的公正形象。笔者认为被告人的上诉权不存在有效与无效的问题，只要行使了上诉权就应全面而且无条件的予以保护。
　　一、被告人上诉权不能得到保护的几种情形
　　在司法实践中，当一审判决宣判时，被告人经常会出现以下情形：宣判当时表示不上诉，在上诉期内又提出上诉的情形，另一种情形，被告人自己表示不上诉，而近亲属和被告人的辩护人要求上诉的；被告人上诉仅是口头上诉，不能提交书面上诉状的；被告人上诉理由违反正常逻辑的。
　　二、保护被告人上诉权的措施
　　我国刑事诉讼法对被告人上诉权所奉行的原则是不加任何限制，无需任何理由，对上诉的方式也无限制，可以任意用书状或口头形式提起上诉，而且既可以通过一审法院提起上诉也可以直接向二审法院提出上诉。针对以上情形，一审人民法院要高度重视，充分保护被告人的上诉权利。对于被告人宣判当时表示不上诉，在上诉期内又提出上诉的情形，必须充分保护被告人的上诉权，及时将案件报送上级法院。针对被告人自己表示不上诉，而近亲属和辩护人要求上诉的；并且一定要将被告人近亲属或辩护人上诉意愿转达给被告人，征询被告人是否同意和授权。并将被告人的真实意愿记录在案转达给被告人的近亲属或辩护人。针对被告人上诉仅是口头上诉，不能提交书面上诉状的；法院一定要为被告人提供书面上诉条件，若被告人书面上诉困难或不能完成书面上诉的口头上诉也不影响上诉有效性。。若被告人上诉理由违反正常逻辑的，上诉理由不充分，违背事实或违反法律规定都丝毫不能影响上诉的效力，不能仅凭上诉的内容是否有意义，而侵害被告人的上诉权。
　　三保护被告人上诉权的意义
　　保护被告人的上诉权，是保证两审终审制度贯彻执行的重要前提。
　　司法实践表明，第二审案件绝大多数是由于被告人提起上诉引起的，检察院提起抗诉的案件占有比例较小。只有通过二审的审理才能确定一审适用法律是否正确和裁判事实是否清楚，证据是否充分。方能实现对一审法院监督的监督作用。虽然经过二审，不存在加重被告人刑罚的可能性，但不排除二审对被告人降低刑罚的可能性。我国刑事诉讼法规定的二审是对一审判决内容的全面审查，如共同犯罪中的某些被告人没有提出上诉，但只要有其他被告人提出上诉，二审法院就要对全案进行审查，也就存在着对未提出上诉的被告人降低刑罚的可能性。上诉不加刑”只对司法机关有约束力，而不对被告人产生拘束力。“上诉不加刑”的立法目的就是为了保障被告人充分行使上诉权，它是在确保被告人充分行使上诉权的情况下，对司法机关在处理被告人上诉的二审案件时所作出的限制性规定。所以，我们要坚决杜绝被告人的上诉理由有违“上诉不加刑”原则而认为其上诉无效。
　　保护被告人的上诉权，是保护被告人合法权益的重要体现。
　　首先上诉权是法律赋予被告人的基本权利，不得以任何理由加以剥夺。我国法律对被告人的上诉权是全面加以保护的。从性质上看，上诉权属于程序性的权利，它具有绝对性，不能因为被告人的上诉理由存在某种瑕疵就否定其上诉权。上诉权是刑事诉讼法赋予被告人的一项最基本的诉讼权利。我国刑事诉讼法明确规定“被告人依法行使诉讼权利，不受实体法的影响，我们不能对当事人行使诉讼权利的目的和动机进行审查，只要当事人在法律规定的范围行使诉讼权利，法院都应给予充分保障。只要被告人是在法定上诉期内提出上诉的，不论其上诉内容为何，均不得以任何理由剥夺其上诉权。广东许霆“恶意取款案”就是一审被判处无期徒刑后，正是许霆的上诉，被广东高级人民法院以“事实不清、证据不足”为由发挥重审后由无期徒刑改判有期徒刑五年。成为一件具有标志性的法治事件，这一案例又会减少很多类似许霆的被告人避免了一审雷同的刑罚。
　　保护被告人的上诉权，有利于促使法院、检察院加强责任心。第一审法院如果对被告人量刑过重，或适用法律错误就会因被告人的上诉，被第二审法院发回重审或径行改判。公诉机关若提起公诉的案件质量不高，即使得到了第一审法院的审理予以采信和认定了指控犯罪事实，也可能会因为被告人的上诉，导致二审法院的重审或改判。因此也避免了冤假错案的发生。
“

北安法院 郭辉
中国银行业监督管理委员会


商业银行不良资产监测和考核暂行办法

中国银行业监督管理委员会
04-3-25


第一章 总则

第一条 为加强商业银行持续、审慎、有效监管，促进商业银行完善内控制度，提高资产质量，防范风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法适用于中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各级监管机构对商业银行及其分支机构不良资产的监测和考核。

第三条 商业银行不良资产的监测和考核包括对不良贷款、非信贷资产和表外业务风险的全面监测和考核。

第四条 不良贷款严格按照贷款五级分类标准执行，非信贷不良资产分类标准另行制定，制定前可参照贷款五级分类标准掌握。



第二章 不良资产的监测

第五条 商业银行应采取有效方式，做到对不良贷款的逐笔、实时监控，以及非信贷资产、表外业务风险变化情况的监测，并对重点机构和客户进行直接监测。

银监会各级监管机构应建立和完善对不良资产监测、考核制度。

第六条 重点机构包括：不良贷款率前5名的银行分支机构；不良贷款余额不减反增或不良贷款率不降反升的银行分支机构；非信贷资产预计损失率前5名的银行分支机构；表外业务管理混乱、发生违法违规行为的银行分支机构。

重点客户包括：不良贷款余额在亿元以上的客户及拥有5家以上关联企业、合计贷款余额在亿元以上的集团客户。



第三章 不良资产的分析

第七条 银监会各级监管机构、商业银行及其分支机构要按月对不良贷款、按季对不良资产进行分析，对银行风险状况和变化趋势作出总体判断和评价，对风险状况严重和变化明显的要重点说明，并形成分析报告。不良资产分析包括不良贷款分析、非信贷资产风险分析和表外业务风险分析三个部分。

第八条 不良贷款分析。主要包括以下内容：

（一）基本情况。本期贷款余额、不良贷款余额及比例以及与上期和年初比较的变化情况。如在整体趋势、地区分布及行业分布方面出现了重大变动和异常情况，应对其原因进行重点分析。

（二）地区和客户结构情况。各商业银行分别列表说明和分析不良贷款余额、不良贷款比例较高的前10名一级分行，以及贷款余额、不良贷款余额最大的10家客户。各银监局根据实际情况自行确定地区和客户数。

（三）不良贷款清收转化情况。可分别按现金清收、贷款核销、以资抵债和其他方式进行分析。

（四）新发放贷款质量情况。对2003年以来发放贷款质量和当年新发放贷款情况进行持续监测和分析。

（五）新发生不良贷款的内、外部原因分析及典型案例。外部原因包括企业经营管理不善或破产倒闭、企业逃废银行债务、企业违法违规、地方政府行政干预等；内部原因包括违反贷款“三查”制度、违反贷款授权授信规定、银行员工违法等。

（六）对不良贷款的变化趋势进行预测，提出继续抓好不良贷款管理或监管工作的措施和意见。

第九条 非信贷资产风险分析。主要包括以下内容：

（一）基本情况。本期非信贷资产余额，不良资产、预计损失余额及比例，以及与上期和年初比较的变化情况。如本期非信贷不良资产及预计损失变动较大，应对其原因进行分析，特别是各类待处理资产、待清理资产、应收科目核算的资金变化情况。

（二）地区结构分析。各商业银行分别列表说明和分析非信贷不良资产、预计损失余额及占比较高的前10名一级分行。各银监局可根据实际情况自行确定地区数。

（三）清收、处置非信贷不良资产分析。

（四）2003年以来新发生非信贷不良资产原因分析，特别是内部风险控制方面存在的问题及典型案例。

（五）非信贷不良资产及预计损失变化趋势的预测，以及继续抓好非信贷资产管理或监管工作的措施和意见。

第十条 表外业务风险分析。主要包括以下内容：

（一）基本情况。本期各项表外业务余额，垫款（或损失）余额及占比，以及与上期和年初比较的变化情况；对垫款余额上升的表外业务要重点说明。

（二）地区结构分析。各商业银行分别列表说明和分析表外业务发展较快和发生垫款较多的前10名一级分行。各银监局可根据实际情况自行确定地区数。

（三）表外业务垫款形成原因的分析，特别是内部风险控制方面存在的问题及典型案例。

（四）表外业务垫款变化趋势的预测，以及继续抓好表外业务管理或监管的措施和意见。



第四章 不良资产的考核

第十一条 银监会各级监管机构要按季对商业银行及其分支机构不良资产及管理情况进行考核。

第十二条 不良资产考核分为对贷款质量、非信贷资产质量和表外业务质量的考核。考核内容包括对不良资产的余额和比例的考核，并从横比、纵比两方面反映被考核银行的进步度。

第十三条 贷款质量考核指标包括不良贷款比例、不良贷款比例变化、不良贷款余额变化、不良贷款余额变化率、不良贷款余额变化幅度、不良贷款比例变化幅度和现金清收进步率。

非信贷资产质量考核指标包括非信贷不良资产比例、非信贷不良资产比例变化、非信贷不良资产余额变化、非信贷不良资产余额变化率、非信贷不良资产余额变化幅度和非信贷不良资产比例变化幅度。

表外业务质量考核指标包括表外业务垫款比例、垫款比例变化、垫款余额变化、垫款余额变化率、垫款余额变化幅度和垫款比例变化幅度。

第十四条 银监会各级监管机构根据对商业银行不良资产考核进步度情况，按季对商业银行不良资产及管理情况作出综合评价，并按季上报不良资产考核报告。

不良资产考核结果将作为商业银行年度考核评价的重要参考。

第十五条 银监会各级监管机构应每季度或根据风险状况不定期采取约见会谈的形式，听取辖内商业银行不良资产变化情况的汇报，并向其通报不良资产考核结果，提出防范化解不良资产的意见。



第五章 数据、资料来源及分析、考核报告的上报时间

第十六条 不良资产分析和考核报告的数据和资料来源于非现场监管统计报表、银监会要求的其他统计报表以及商业银行报送的不良资产分析报告。

第十七条 银监会各级监管机构根据日常掌握的情况，并通过现场检查对重点数据进行核实。如有重大调整，应在分析考核报告中予以说明。

第十八条 各商业银行总行每月15日前向银监会报送上月不良贷款分析报告，并分别于季后20日之前、年后30日之前上报不良资产季度、年度分析报告。

各银监局每月15日前向银监会报送上月不良贷款分析报告，并分别于季后20日之前、年后30日之前上报不良资产季度、年度分析和考核报告。如辖内不良资产情况出现重大变动，应及时报告。商业银行分支机构分析报告的上报时间由各银监局确定。



第六章 不良资产管理及监管责任

第十九条 商业银行应加强不良资产管理，按时向银监会各级监管机构报送不良资产分析报告，重大情况及时上报，并确保不良资产数据真实、准确，原因分析全面、深入，趋势分析合理、科学，措施及时、有效。

第二十条 对商业银行及其分支机构不按本办法要求及时报送报告或对重大问题隐瞒不报的，银监会按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》等法律、法规及相关金融规章的规定，予以处罚。

对发生违法违规行为的机构主要负责人及有关责任人，银监会将依据有关规定给予警告、罚款、取消高级管理人员任职资格，或按干部管理权限责令商业银行给予纪律处分；构成违法犯罪的，依法追究责任。

第二十一条 银监会各级监管机构应按照信贷资产、非信贷资产和表外业务建立专业化监管人员责任制，及时向上级机构报送辖内商业银行不良资产分析和考核报告。

第二十二条 对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构，银监会各级监管机构应采取有效的监管措施，包括暂停审批机构设立、升格、新业务开办等。

第二十三条 对不按要求及时上报不良资产分析和考核报告的监管部门，上级机构将对其通报批评；对重大问题隐瞒不报的，依据有关规定给予行政处分；对构成犯罪的，依法追究责任。



第七章 附则

第二十四条 各商业银行可根据本办法制定相应的实施细则。

第二十五条 银监会可根据监管的实际情况，对本办法进行调整和修改，以保证监管的有效性。

第二十六条 本办法由银监会负责解释。

第二十七条 本办法自公布之日起施行。